上海反洗钱数字化管理能力提升咨询招标变更公告（上海银行总行采购中心2022）
上海银行反洗钱数字化管理能力提升咨询项目采购供应商征集公告及项目采购
信息公示 附件
（招标编号：ZZB-22136）
一、内容：
技术、业务及服务要求
（一）服务范围：
本次项目范围涵盖以下内容，具体包括：
基于人民银行反洗钱相关要求，实施项目拟围绕反洗钱管理架构、客户尽职调查和大额可疑
交易监测与报告方面的重点工作开展专项梳理。外部咨询公司协助采购人整理监管规定和同
业普遍实践，进行差距分析，提供优化建议并修订相关指引要求和系统功能优化需求，具体
包括：
（1）优化洗钱风险防控体系。
提升反洗钱管理架构与实际业务操作的融合度，形成客户、业务、渠道等多维度精细化的洗
钱风险管理机制，明确反洗钱管理责任分工，细化反洗钱绩效考核，提升反洗钱一二三道防
线风险防范协同能力。
（2）完善客户洗钱风险管理机制。
优化客户群体分类管理的相关资源配置，结合各部门反洗钱管理责任分工，进一步细化尽职
调查操作指引，使得客户尽职调查覆盖所有客户和业务流程，完善客户尽职调查系统功能，
前置客户风险识别和控制措施，释放前台人力资源，优化客户信息管理。
（3）提升大额可疑交易监测的全面性、准确性和有效性
系统梳理各条线业务流程、业务环节和业务场景，确认业务系统向反洗钱系统推送客户、账
户、交易信息的全面性和准确性，切实降低大额交易错报率和漏报率；优化和测试可疑交易
监测模型，提高可疑交易监测有效预警率，形成可疑交易监测模型全生命周期管理的长效机
制。
（二）交付物要求：本项目产出物的版权和知识产权归采购人所有，并进行相应的知识转移
和相关培训。项目交付物包括不限于：
（1）项目工作方案；
（2）《反洗钱管理办法》等涉及反洗钱部门及岗位职责分工相关制度修订稿；（3）《反洗钱绩效考核管理办法》
（4）《反洗钱绩效考核工作方案》
（5）各主要客户群体的《客户尽职调查操作指引》(含高风险客户管控要求）
（6）客户尽职调查系统优化需求
（7）反洗钱报送现状梳理（包含未纳入交易监测分析、大额交易漏报、错报、报送错误分
析、可疑交易监测模型落实监管要求情况分析、模型触发情况分析）
（8）大额交易报送漏报、错报、报送字段错误修改建议
（9）可疑交易监测模型体系模型、指标、数据优化建议
（10）项目汇报材料
（11）项目培训材料
人员要求
（一）项目团队人数和资格要求：
1、项目组人员不少于6人，高级咨询顾问以上级别不少于4人，全员提供驻场服务。
2、需提供拟参与本项目人员的工作简历、项目角色、相关基本情况（户籍、居住地、学历
等）。项目人员须出具公司正式员工证明材料。
3、项目经理：须具备8年以上商业银行总部或监管机构反洗钱管理经验，熟悉监管政策，
并作为项目经理参与实施过至少2家上海人行属地监管的法人机构反洗钱咨询项目。具备优
秀的沟通协调能力，能较好把握项目整体实施风险及进度。
4、高级咨询顾问：须具备3年以上银行金融机构反洗钱项目工作经验，核心人员需具备5
年以上反洗钱项目经验，并获得反洗钱相关专业资质证书ACAMS。
5、咨询顾问：须具备1年以上银行反洗钱项目工作经验。
（二）供应商应根据采购人实际项目进度要求、面试情况、使用满意度、服务水平要求等情
况及时增派或调整采购人项目工作小组认可的人员。
（三）采购人所需人员须自项目启动或人员调整触发的1周内准备完毕并到场。
（四）项目实施过程中应确保人员的稳定，任何人员如须请假，须提前2周告知采购人，予
以批准后方可休假；
（五）供应商应对工作安排A、B角技术服务人员，以满足业务连续性服务的目标要求；
（六）平衡所安排的服务人员工作饱和度，以保证服务过程中不会出现服务水平下降的情况；
（七）本项目需驻场实施，项目团队各成员须全程全职投入本项目，不得兼职从事其他项目。
（八）针对项目服务过程中发生人员流动频繁、人员不足、服务质量下降、项目进度缓慢等影响采购人利益的情况，采购人可对供应商进行一定的罚款。
（九）项目服务人员需满足采购人最新保密协议要求。
二、监督部门
本招标项目的监督部门为/。
三、联系方式
招 标 人：上海银行总行采购中心
地 址：上海市浦东新区银城中路168号
联 系 人：叶先生
电 话：/
电子邮件：yerf@bosc.cn
招标代理机构：上海华建工程建设咨询有限公司
地 址： 上海市静安区石门二路258号9楼
联 系 人： 杨展青
电 话： 15800803292
电子邮件： 471035019@qq.com
招标人或其招标代理机构主要负责人（项目负责人）： （签名）
招标人或其招标代理机构： （盖章）
信息公示 附件
（招标编号：ZZB-22136）
一、内容：
技术、业务及服务要求
（一）服务范围：
本次项目范围涵盖以下内容，具体包括：
基于人民银行反洗钱相关要求，实施项目拟围绕反洗钱管理架构、客户尽职调查和大额可疑
交易监测与报告方面的重点工作开展专项梳理。外部咨询公司协助采购人整理监管规定和同
业普遍实践，进行差距分析，提供优化建议并修订相关指引要求和系统功能优化需求，具体
包括：
（1）优化洗钱风险防控体系。
提升反洗钱管理架构与实际业务操作的融合度，形成客户、业务、渠道等多维度精细化的洗
钱风险管理机制，明确反洗钱管理责任分工，细化反洗钱绩效考核，提升反洗钱一二三道防
线风险防范协同能力。
（2）完善客户洗钱风险管理机制。
优化客户群体分类管理的相关资源配置，结合各部门反洗钱管理责任分工，进一步细化尽职
调查操作指引，使得客户尽职调查覆盖所有客户和业务流程，完善客户尽职调查系统功能，
前置客户风险识别和控制措施，释放前台人力资源，优化客户信息管理。
（3）提升大额可疑交易监测的全面性、准确性和有效性
系统梳理各条线业务流程、业务环节和业务场景，确认业务系统向反洗钱系统推送客户、账
户、交易信息的全面性和准确性，切实降低大额交易错报率和漏报率；优化和测试可疑交易
监测模型，提高可疑交易监测有效预警率，形成可疑交易监测模型全生命周期管理的长效机
制。
（二）交付物要求：本项目产出物的版权和知识产权归采购人所有，并进行相应的知识转移
和相关培训。项目交付物包括不限于：
（1）项目工作方案；
（2）《反洗钱管理办法》等涉及反洗钱部门及岗位职责分工相关制度修订稿；（3）《反洗钱绩效考核管理办法》
（4）《反洗钱绩效考核工作方案》
（5）各主要客户群体的《客户尽职调查操作指引》(含高风险客户管控要求）
（6）客户尽职调查系统优化需求
（7）反洗钱报送现状梳理（包含未纳入交易监测分析、大额交易漏报、错报、报送错误分
析、可疑交易监测模型落实监管要求情况分析、模型触发情况分析）
（8）大额交易报送漏报、错报、报送字段错误修改建议
（9）可疑交易监测模型体系模型、指标、数据优化建议
（10）项目汇报材料
（11）项目培训材料
人员要求
（一）项目团队人数和资格要求：
1、项目组人员不少于6人，高级咨询顾问以上级别不少于4人，全员提供驻场服务。
2、需提供拟参与本项目人员的工作简历、项目角色、相关基本情况（户籍、居住地、学历
等）。项目人员须出具公司正式员工证明材料。
3、项目经理：须具备8年以上商业银行总部或监管机构反洗钱管理经验，熟悉监管政策，
并作为项目经理参与实施过至少2家上海人行属地监管的法人机构反洗钱咨询项目。具备优
秀的沟通协调能力，能较好把握项目整体实施风险及进度。
4、高级咨询顾问：须具备3年以上银行金融机构反洗钱项目工作经验，核心人员需具备5
年以上反洗钱项目经验，并获得反洗钱相关专业资质证书ACAMS。
5、咨询顾问：须具备1年以上银行反洗钱项目工作经验。
（二）供应商应根据采购人实际项目进度要求、面试情况、使用满意度、服务水平要求等情
况及时增派或调整采购人项目工作小组认可的人员。
（三）采购人所需人员须自项目启动或人员调整触发的1周内准备完毕并到场。
（四）项目实施过程中应确保人员的稳定，任何人员如须请假，须提前2周告知采购人，予
以批准后方可休假；
（五）供应商应对工作安排A、B角技术服务人员，以满足业务连续性服务的目标要求；
（六）平衡所安排的服务人员工作饱和度，以保证服务过程中不会出现服务水平下降的情况；
（七）本项目需驻场实施，项目团队各成员须全程全职投入本项目，不得兼职从事其他项目。
（八）针对项目服务过程中发生人员流动频繁、人员不足、服务质量下降、项目进度缓慢等影响采购人利益的情况，采购人可对供应商进行一定的罚款。
（九）项目服务人员需满足采购人最新保密协议要求。
二、监督部门
本招标项目的监督部门为/。
三、联系方式
招 标 人：上海银行总行采购中心
地 址：上海市浦东新区银城中路168号
联 系 人：叶先生
电 话：/
电子邮件：yerf@bosc.cn
招标代理机构：上海华建工程建设咨询有限公司
地 址： 上海市静安区石门二路258号9楼
联 系 人： 杨展青
电 话： 15800803292
电子邮件： 471035019@qq.com
招标人或其招标代理机构主要负责人（项目负责人）： （签名）
招标人或其招标代理机构： （盖章）
投标 / 标书制作要点（原创）
本反洗钱数字化管理能力提升咨询涉及「招标变更公告」，投标方需重点关注：① 营业执照经营范围须含招标变更公告或对应服务类目；② 提供同类项目业绩证明；③ 报价方案与售后响应须明确；④ 紧盯投标截止与开标节点，建议提前完成标书制作与盖章。上海项目常要求本地化服务能力与快速响应，务必在投标文件中凸显。
标书制作联系冯经理：17551026086
