定期存款管理招标公告（海西州医保基金商业银行2023）
2023年海西州医保基金商业银行定期存款管理招标公告
2023年海西州医保基金商业银行定期存款管理招标公告
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海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理选择存放银行公告为进一步做好全州职工医保基金商业银行定期存放工作，确保资金保值增值，更好发挥财政资金的社会效益和经济效益，根据《青海省财政厅关于加强各级财政部门和预算单位资金存放管理的实施意见》（青财库字〔2017〕2103号）、《青海省财政厅青海省人力资源和社会保障厅关于转发财政部等三部委社会保障基金财务制度的通知》（青财社字〔2018〕42号）有关规定，以及《海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款方案》(西政办〔2023〕90号)要求，现将海西州职工医保基金定期存款管理选择存放银行相关内容公告如下：一、主要内容2023年海西州职工医保基金商业银行定期存款管理资金总额度为28亿元，操作工具为商业银行定期存款，期限1年。本期职工医保基金进行定期存款运作由符合资质的商业银行自愿申请，存款额度采用综合评分的方式确定（见附件）。二、参与银行资格条件本期海西州职工医保基金商业银行定期存款管理参与商业银行应满足以下基本条件：1.在德令哈市区设有分支机构的国有商业银行、股份制商业银行、农村商业银行和邮政储蓄银行；2.依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法记录；3.资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比率等核心指标达到监管要求；4.内部管理机制健全，具有较强的抗风险能力，近三年内未发生金融风险及重大违约事件；5.一年期定期存款利率不低于中国人民银行规定标准。不能满足以上基本要求的为无效评选。三、参与银行领取公告时间符合上述条件的商业银行，请于2023年10月13日至2023年10月16日到海西州财政局门户网站（http://czj.haixi.gov.cn/）自行下载公告，并按公告要求做好参与工作。四、资料报送时间参与银行递交相关文件资料截止时间为2023年10月17日上午9:00，所有文件资料应在截止时间前送达海西州政务服务和公共资源交易中心四楼，逾期送达的文件资料，视作无效文件。五、资金存放银行评选结果公告资金存放银行评选结果将于2023年10月17日在海西州财政局门户网站上公布。特此公告。海西州财政局2023年10月13日特别提示：在此提醒参与银行请认真按公告要求编制并提供相关文件资料，避免疏忽大意，递交的文件资料没有加盖公章或无法定代表人签字或签字人无法定代表人有效授权而影响评选结果。附件：第一部分参与银行须知一、评选文件资料编写1.参与银行应仔细阅读选择存放银行公告,了解公告的要求。在完全了解相关要求以及条件后，再编制评选文件资料。参与银行保证所提交的全部资料的真实性,并使递交的文件资料对本公告做出实质性响应。2.参与评选文件包含以下内容（格式详见第三部分内容）。2.1参与评选文件封面2.2参与评选函2.3法定代表人授权委托书2.4企业经营信誉及风险控制承诺书2.5廉政承诺书2.6参与评选一览表2.7参与银行资格资料2.8参与评选方案参与海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理的商业银行，需报送上述所有资料。注：参与银行须按上述内容、顺序和格式编制评选文件，并按要求编制目录、页码。3.评选文件编制要求3.1评选文件所有内容须装订成册，评选文件规格幅面（A4），双面打印，按照公告所规定的内容顺序，统一编制目录、页码装订（评选文件中复印件及宣传资料等均须与评选文件正文一起逐页编排页码）。整个评选文件内容除签名、签字外，必须打印，不得手写。3.2参与银行不能投两个或两个以上有选择性的评选方案，否则为无效。二、评选文件的签署及密封1.评选文件应准备一份正本和五份副本，并注明“正本”或“副本”字样，一旦正本和副本有差异，以正本为准。密封袋标注的文件类别与其内装文件类别应一致。不符合上述要求的为无效。密封袋封面上标明参与银行名称及项目名称，并加盖参与银行公章。评选文件密封处应加盖单位公章或法定代表人（或委托代理人）签字并注明“评选前不得启封”的字样。2.评选文件正本的参与评选函由委托代理人签字，法定代表人授权委托书由法定代表人签字（必须本人签字，签章或盖章扣1分）并加盖参与银行公章。评选文件副本可复印，但应加盖公章。3.评选文件中不许随意涂改或改写。参与银行如对所递交文件错处作必要的修改时，修改部分需加盖单位公章。4.电报、电话、传真形式的评选文件概不接受。5.评选文件由参与银行法定代表人或法定代表人授权的委托代理人按公告规定的时间和地址送达。三、无效评选除上述已明确的无效条款外，有下列情况之一的亦为无效：1.未按公告规定时间递交评选文件的；2.参与银行法定代表人既没有到现场，又没有委托代理人的或有代理人但无委托书；3.评选文件未对公告要求做出实质响应的；4.除规定的签字外，评选文件的内容如因手写不清楚，造成无法辨认或可能引起歧义的；5.评选文件中报送的数据与监管机构数据不一致的；6.其它不符合法律法规或公告另有规定的。四、评选文件有效期1.评选文件从公布评选结果之日起,有效期为90天。2.特殊情况下，评选小组可于有效期满之前要求参与银行同意延长有效期，要求与答复均为书面形式。参与银行可以拒绝上述要求，对于同意要求的参与银行，既不要求也不允许其修改评选文件。五、评选时注意事项1.在评选期间，参与银行不得向评选小组询问情况，不得进行旨在影响评选结果的活动。2.评选小组不向落选银行解释落选原因。3.在评选过程中，如参与银行有不正当行为的，评选小组有权终止评选。4.确定的资金存放银行应当按照代理协议约定履行义务和承担责任，完成评选工作；不得向他人转让评选项目，也不得将评选项目肢解后分别转让他人。第二部分评选及评选结果确定一、评选和评选小组1.评选1.1参与银行根据公告规定的时间，将评选文件送达指定地点。1.2由参与银行代表查验评选文件密封情况，核验无误，参与银行代表签字离场。1.3参与银行代表签字离场后,评选文件交评选小组评审。2.评选小组2.1评选小组成员由州财政局2人（含金融办1人）、州医保局2人、州国资委1人，州审计局1人、国家金融监管局海西分局1人，共7人组成。海西州纪委监委派驻纪检监察组全程参与监督。2.2评选小组成员名单在评选结果确定前保密。但在评选质询、澄清过程中参与银行如发现评选小组中有需回避的人员，应及时向海西州财政局提出该成员回避的书面申请。核实后确实符合回避条件的，应及时更换。2.3评选小组必须按照公开、公平、公正的原则进行评选。2.4评选工作由评选小组依据公告、参与银行提供的资料、评选文件进行。3.评选步骤。评选依据是公告、评选文件及相关的法律法规。步骤为：3.1资质评审。根据评选文件的规定，对各参与银行的资质及必须达到的要求证明文件进行评审，对不符合评选要求的参与银行不再进入下一步的评审。3.2评选文件的评审。按照公告规定，对所有有效参与银行的评选文件进行评审、打分。说明：澄清有关问题。为有助于对评选文件的审查、评估和比较，评选小组会对评选文件中含义不明确、同类问题表述不一致或有明显文字和计算错误的内容，可以书面形式要求参与银行做出必要的澄清、说明或者纠正。参与银行的澄清、说明或者纠正必须是书面形式，由其法定代表人或授权的委托代理人签字，并不得超出评选文件的范围或者评选文件的实质性内容。二、评选结果确定1.资金存放银行确定在参与银行综合评价指标得分基础上，增减相应分值后得到参与银行最终分值，按照得分从高到低的顺序确定资金存放银行。2.存储金额确定根据评分结果，按得分值由高到低确定名次，选定7家参与银行，按名次等额递减资金分配额度在存储银行中分配资金。3.评选办法评选小组对参与银行评选文件按照《海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理综合评价指标体系》进行综合评分，综合评价指标详见附表。（1）根据资料进行计算并将评分填入《海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理考核评价测算表》并签名，评选小组成员评分表作为选择存放银行归档资料保存。（2）评分计算保留2位小数,第三位小数四舍五入。（3）评选小组成员独立完成评分并对评分承担个人责任。（4）无效参与的商业银行，不予评分。4.评选结果通知在评选有效期内，经评选小组确定资金存放银行后，在海西州财政局门户网站进行公告。5.海西州财政局和确定的资金存放银行签订《海西州职工医保基金商业银行定期存款协议》，进一步明确双方的权利和义务。6.存款银行收款后，及时向海西州财政局开具定期存款证明，载明存款银行名称、账号、存款金额、利率以及期限等要素内容。第三部分评选文件格式评选文件正（副）本项目名称：海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理参与银行名称（公章）：日期：一、参与评选函海西州财政局：根据你方发布的《海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理选择存放银行公告》，我方已详细阅读全部内容，决定参加该项目的评选。代理人（全名、职务）经正式授权并代表参与银行（参与银行名称、地址）郑重声明如下几点，并对之负法律责任。1.向评选小组提交评选文件正本份和副本份。2.我方的评选文件自评选截止起有效期为90天。3.我方同意提供可能要求的与本次评选有关的一切数据或资料，并对其真实性负责。4.与本评选有关的一切正式往来请按下列地址和方式联系：地址：邮编：电话：传真：二、法定代表人授权委托书海西州财政局：兹委托参加你方组织的海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理项目的评选活动，全权代表我方处理与本次评选有关的事宜，所签署的相关文件，我方均予以承认。附代理人情况：姓名：性别：年龄：职务：身份证号码：通讯地址：邮政编码：电话：传真：参与单位名称（公章）法定代表人（签字）年月日年月日代理人身份证复印件（正反面）法定代表人身份证复印件（正反面）（不接受粘贴和缩印）（不接受粘贴和缩印）三、企业经营信誉及风险控制承诺书海西州财政局：根据《海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理选择存放银行公告》的相关规定，（参与银行名称）特向你方郑重承诺：本机构依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录，法定代表人、财务及其他部门负责人、专职人员在近3年内无重大违反金融财经法律法规的行为。本机构内部管理规范、内控制度健全、具有严格的操作规程和措施，具有良好的经营信誉、风险控制能力及履行协议的能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件。特此承诺。（参与银行可自行增加有关企业经营信誉承诺的内容。）参与银行名称（公章）：法定代表人或代理人（签字）：年月日四、廉政承诺书海西州财政局：我单位自愿参加（定期存款业务具体名称）公开评选活动，并郑重承诺如下：在公开评选中，我单位严格遵守国家有关廉政规定，不以任何形式向你单位相关人员输送礼品、礼金、有价证券等利益，不弄虚作假、不拉拢评选专家影响结果公正性，不将资金存放与你单位相关人员在我单位亲属的业绩、收入挂钩。我单位将认真履行以上承诺，接受监察机关的监督检查，若有违反，将承担相应责任。特此承诺。承诺单位（公章）：承诺单位法定代表人或代理人（签字或印鉴）：年月日五、评选指标一览表（格式）银行名称（加盖公章）:序号评审内容数 据说 明序号一级指标二级指标数 据说 明1安全性资本充足率2023年6月末： %；2023年6月末总行数据1安全性不良贷款率2023年6月末： %；2023年6月末总行数据1安全性拨备覆盖率2023年6月末： %；2023年6月末总行数据1安全性流动性覆盖率2023年6月末： %；2023年6月末总行数据1安全性流动性比例2023年6月末： %；2023年6月末总行数据2贡献度在海西州纳税规模情况2023年上半年应纳税额 万元，其中：个人所得税 万元，企业所得税 万元，增值税 万元。请附：2023年上半年按规定比例缴入地方国库数据（请附缴税证明，包括：增值税和企业所得税纳税申报表、个人所得税统计表，每项均需盖公章）。3响应度银行响应度1.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业贷款降低利率情况；时间节点：2022年7月-2023年6月。2.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业贷款延期、展期等情况；时间节点：2022年7月-2023年6月。3.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业贷款减免利息；时间节点：2022年7月-2023年6月。4.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业核销部分贷款，或对不良贷款进行处置；时间节点：2022年7月-2023年6月。参与银行提供说明及具体佐证资料。4收益性存款利率本期承诺存款利率是同期基准利率的 倍，一年期可执行最高利率是 %。基准利率以评选当日中国人民银行海西州中心支行公布的为准。六、参与银行资格资料此处附：法定代表人任命文件、法人营业执照加盖公章复印件、《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》加盖公章复印件、组织机构代码证加盖公章复印件（已实施“三证合一”的可以不提供组织机构代码证复印件）。七、参与评选方案参与评选方案应包括但不只限于以下内容：参与银行基本情况介绍；支持海西州经济社会发展以及参与重点项目资金投放情况；代理州级财政有关业务情况；保证存款资金安全性的措施；制度建设、内部管理相关情况；其它需要说明的内容。附表：《海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理综合评价指标体系》海西州2023年职工医保基金商业银行定期存款管理综合评价指标体系指标名称评分方法（百分制）指标信息安全性（30分）资本充足率（6分）按照资本充足率进行递减排名，比率最大者为第一名，得6分，从第二名开始依次递减0.1分，如分值相同，按同档计分。资本充足率达不到监管标准（小于10.5%）的不得分。参与银行总行2023年上半年数据。安全性（30分）不良贷款率（6分）按照不良贷款率进行递增排名，比率最小者为第一名，得6分，从第二名开始依次递减0.1分，如分值相同，按同档计分。不良贷款率达不到监管标准（大于3%）的不得分。参与银行总行2023年上半年数据。安全性（30分）拨备覆盖率（6分）按照拨备覆盖率进行递减排名，比率最大者为第一名，得6分，从第二名开始依次递减0.1分，如分值相同，按同档计分。拨备覆盖率达不到监管标准（小于120%）的不得分。参与银行总行2023年上半年数据。安全性（30分）流动性覆盖率（6分）按照流动性覆盖率进行递减排名，比率最大者为第一名，得6分，从第二名开始依次递减0.1分，如分值相同，按同档计分。流动性覆盖率达不到监管标准（小于100%）的不得分。参与银行总行2023年上半年数据。资产规模小于2000亿元的银行按均值计分。安全性（30分）流动性比例（6分）按照流动性比例进行递减排名，比率最大者为第一名，得6分，从第二名开始依次递减0.1分，如分值相同，按同档计分。流动性比例达不到监管标准（小于25%）的不得分。参与银行总行2023年上半年数据。贡献度（20分）纳税规模（20分）根据参与银行缴纳的增值税、企业所得税和个人所得税（以下简称“三税”）地方分享部分为评分依据。按照纳税规模从高到低排名，纳税规模最大的为第一名，得满分20分，从第二名开始依次递减0.5分，如分值相同，按同档计分。参与银行2023年上半年数据。响应度（30分）银行响应度（30分）1.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业贷款降低利率情况；时间节点：2022年7月-2023年6月。（共6分）参与银行提供说明及具体佐证资料。响应度（30分）银行响应度（30分）2.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业贷款延期、展期等情况；时间节点：2022年7月-2023年6月。（共6分）参与银行提供说明及具体佐证资料。响应度（30分）银行响应度（30分）3.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业贷款减免利息；时间节点：2022年7月-2023年6月。（共5分）参与银行提供说明及具体佐证资料。响应度（30分）银行响应度（30分）4.银行给予融资平台、非融资平台等各类国有企业核销部分贷款，或对不良贷款进行处置；时间节点：2022年7月-2023年6月。（共13分）参与银行提供说明及具体佐证资料。医银合作（10分） “医保+银行”合作服务方面（10分）1.医保基金使用遵循合法、安全的原则，确保资金保值增值，得2分，否则不得分。（共2分）医银合作（10分） “医保+银行”合作服务方面（10分）2.积极配合州医保经办服务经办中心做好医保基金业务，及时解决收支过程中的问题，得2分，否则不得分。（共2分）医银合作（10分） “医保+银行”合作服务方面（10分）3.认真选派熟悉财经业务的固定专人负责联络医保部门，配备必要办公设备，做好跟班服务，得2分，否则不得分。（共2分）医银合作（10分） “医保+银行”合作服务方面（10分）4.支持“医保+银行”合作服务，发挥银行网点优势，服务医保事业发展，每落地一项合作服务事项增加0.5分，最多不超过2分。（共2分）医银合作（10分） “医保+银行”合作服务方面（10分）5.主动服务意识强，积极举办联合主题活动，搭建交流互动平台，每成功举办一次联合主题活动增加0.5分，最多不超过2分。（共2分）医银合作（10分） “医保+银行”合作服务方面（10分）6.此评分标准适用于2023年医保基金银行定期存款医银合作服务评分，时间范围为2022年9月至2023年9月期间。综合评分按照前5项之和排名，第一名综合得分10分，第二名综合得分9.9分，第三名综合得分9.8分，以此类推。服务质量（10分）服务财政国库管理业务（10分）办理州级财政国库业务的代理银行（含集中支付业务和非税业务等），按每期操作时上月度投诉情况进行评分，每发生一起投诉事件扣0.5分，无投诉得满分。（共2分）服务质量（10分）服务财政国库管理业务（10分）州级财政国库业务的代理银行配合州财政局完成各项工作密切度，每发生一起约谈事件扣0.5分，扣完为止。（共2分）服务质量（10分）服务财政国库管理业务（10分）1.积极配合办理国库管理业务，及时解决上月度相关问题的，得2分，否则扣2分；2.每期操作时上月度未发生系统风险事件的，得2分，否则扣2分。（共4分）服务质量（10分）服务财政国库管理业务（10分）根据每期操作时上月度参与银行核心业务系统与州财政银行账户资金运行管理系统数据对接及数据共享情况评分。每日按时上传得满分，一日未上传扣0.1分，扣完为止。（共2分）加分事项收益性指标利率在中国人民银行规定标准的基础上，一年期定期存款利率每上浮1个BP 加0.1分。扣分事项评选文件1.未胶装扣10分；2.无目录扣5分；3.未按规定签字、盖章的，每项扣1分；4.评选文件内容顺序混乱扣1分；5.其他不符合规定的事项，由评选小组确定扣分项。扣分事项资料送达未按时送达国库集中支付额度对账单的，每项每次扣1分。扣分事项数据报送数据与监管机构数据存在不一致的，每项扣1分。扣分事项工作配合情况未配备专门机构和人员衔接财政国库管理相关工作的，扣1分。
投标 / 标书制作要点（原创）
本定期存款管理涉及「招标公告」，投标方需重点关注：① 营业执照经营范围须含招标公告或对应服务类目；② 提供同类项目业绩证明；③ 报价方案与售后响应须明确；④ 紧盯投标截止与开标节点，建议提前完成标书制作与盖章。当地项目常要求本地化服务能力与快速响应，务必在投标文件中凸显。
标书制作联系冯经理：17551026086
