泰州市典当企业年审招标公告（泰州市人民政府办公室2025）
一、比选信息
项目名称： 泰州市2024年度典当企业年审
项目编号： JSZC-321200-FW2025-01806
比选方式： 公开比选
评审方法： 综合评分法
服务品目： 商务服务/审计服务
项目预算： ￥21000.0
项目地点： 泰州市
评审开始时间： 2025-04-15 14:00
评审地点： 泰州市海陵区凤凰东路58号
采购单位： 泰州市人民政府办公室（机关）
联系人姓名： 泰州市人民政府办公室（机关）
联系电话： 15850866231
固定电话： 0523-86839100
响应开始时间： 2025-04-08 11:00
响应截止时间： 2025-04-15 12:00
二、比选供应商资格条件
中小企业专项声明函
具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度
具有独立承担民事责任的能力
有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录
具有履行合同所必需的设备和专业技术能力
参加政府采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录
本项目涉及的法律、行政法规规定的其他特定资格条件
泰州市2024年度典当企业年审-比选文件.pdf
附件：2024年度典当企业年审指标说明及评分表含年审材料清单.xlsx
PROJECTREPORTS比选文件泰州市2024年度典当企业年审采购单位：泰州市人民政府办公室（机关）项目编号：JSZC-321200-FW2025-01806比选方式：综合评分法服务品目：商务服务/审计服务联系人姓名：泰州市人民政府办公室（机关）联系电话：15850866231发布时间：2025.04.08https://js.fwgov.cn/CONTENTS目录01，02比选公告供应商须知03比选需求01.比选公告我单位泰州市人民政府办公室（机关）对泰州市2024年度典当企业年审采用网上比选进行采购。欢迎有资格的供应商参加比选。一、比选项目内容（一）项目名称：泰州市2024年度典当企业年审（二）项目编号：JSZC-321200-FW2025-01806（三）项目预算：¥21,000（四）项目地点：泰州市（五）比选方式：公开比选（六）评审方法：综合评分法（七）其他：本项目不接受联合体参与比选二、资格要求供应商是指参加网上比选竞争，并符合比选文件规定条件的法人、其他组织或者自然人。合格的供应商应符合下列条件：1.中小企业专项声明函2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度3.具有独立承担民事责任的能力4.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录5.具有履行合同所必需的设备和专业技术能力6.参加政府采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录7.本项目涉及的法律、行政法规规定的其他特定资格条件三、响应时间响应开始时间：2025-04-0811:00，响应截止时间：2025-04-1512:00四、项目评审评审开始时间：2025-04-1514:00评审地点：泰州市海陵区凤凰东路58号五、联系方式采购人：泰州市人民政府办公室（机关）联系人姓名：泰州市人民政府办公室（机关）联系电话：15850866231固定电话：0523-86839100地址：泰州市海陵区凤凰东路58号六、比选文件澄清修改泰州市2024年度典当企业年审（一）采购人对已发出的比选文件进行必要澄清或者修改的，将在网上比选开始时间前发布更正公告。（二）采购人在网上比选开始时间前，有权决定延长比选开始时间。02.供一、比选响应（一）供应商凭用户名和密码登录比选响应系统，在网上比选截止时间前完成比选响应。（二）供应商应对用户名和密码妥善保管，如被他人盗用投标，后果自负。（三）供应商应当对比选文件提出的要求和条件作出实质性响应。（四）应急保障：供应商在操作比选时遇到问题，请按照比选邀请公布的“比选系统操作咨询”方式咨询。（五）供应商应当在比选响应截止时间前，将比选响应文件上传至比选响应系统。二、比选响应文件语言、计量单位、货币、技术标准和编制（一）供应商提交的响应文件、技术文件和资料，包括图纸中的说明等，应当使用中文。响应文件中若有英文或其他语言文字的资料，应提供相应的中文翻译资料。对不同文本响应文件的解释发生异议的，以中文文本为准。（二）供应商所使用的计量单位应为国家法定计量单位。（三）供应商应用人民币报价。（四）供应商所使用的技术标准应遵循国家最新标准及规范。三、比选费用（一）供应商应承担所有与准备和参加比选有关费用，采购人在任何情况下均无义务和责任承担这些费用。（二）本次比选服务商城不收取任何费用。四、比选报价（一）比选需求为一个包，供应商应整体报价。（二）供应商应保证本次报价中及服务期内派驻本项目服务团队的每位员工的最低月工资标准不低于本地区最低标准；工作时间符合劳动法的规定。供应商应自行为员工办理必须的保险，有关人员伤亡及第三者责任险均由供应商考虑并包含在报价中。（三）供应商任何错漏、优惠、竞争性报价不得作为减轻责任、减少服务、增加收费、降低质量的理由。2应商须知泰州市2024年度典当企业年审五、比选评审（一）比选工作由采购人组织，对供应商的响应文件开始评审。（二）符合性审查。依据比选文件的规定，从响应文件的有效性、完整性和对比选文件的响应程度进行审查，以确定是否对比选文件的实质性要求作出响应。符合性检查资料表如下：有下列情形之一的，比选响应文件为无效响应文件（1）响应文件未对实质性响应内容作出实质性响应的；（2）响应文件含有采购人不能接受附加条件的；（3）评审小组认为供应商的报价明显低于其他通过符合性审查供应商的报价，有可能影响产品质量或者不能诚信履约的，应当要求其在合理的时间内提供书面说明，必要时提交相关证明材料；供应商不能证明其报价合理性的，评审小组应当将其作为无效响应处理。六、评审标准2商务部分2.1项目负责人：5（25分）①拟投入本项目的项目负责人具有高级及以上职称的且有与本项目匹配的核查经验的，得2分；②拟投入本项目的项目负责人具有和本项目相匹配的执业资格的（如注册会计师等），得3分；3序号实质性响应内容1要求本次项目提供审计服务的企业为综合评价2A及以上的会计师事务所序号评分因素评分标准分值1报价综合评分法中的价格分采用低价优先法计算，即满足比选文件要求且响应价格最低的报价为评审基准价，其价格分为满分10分。其他供应商的价格分统一按照下列公式计算：响应报价得分=(评审基准价／响应报价)×10分。10泰州市2024年度典当企业年审（上述需提供相应人员的职称证书等证明材料及截止采购之日起前12个月内任意3个月的社保，复印件加盖公章，资料提供不全不得分。）3商务部分（25分）2.2拟派项目组成员（含项目负责人）具有三年及以上类似地方金融组织检查、评价项目业绩的，每有1名得2分，满分10分（业绩证明材料须体现本项目组成员姓名和供应商名称）。拟派项目组成员（不含项目负责人）具有本项目相匹配的中级职称的（如中级会计师、中级审计师、中级经济师、中级税务师、信用管理师等）资格证书，每提供1名，得2分，满分10分（上述2.2需提供相应人员的职称证书等证明材料及截止采购之日起前12个月内任意3个月的社保，复印件加盖公章，资料提供不全不得分。）204技术部分，3.1项目整体工作方案，5（41分）①对本项目背景情况熟悉、现状的了解，能够响应采购文件要求，是否能全面、准确、深入地把握：深度契合项目背景和现状，熟悉情况，完全满足采购需求的得5分；与项目背景现状结合一般，对实地情况的熟悉程度一般，基本满足采购需求的得3分；与项目背景泰州市2024年度典现状结合较差，对实地情况的熟悉程度不满足采购需求的得1分；没有不得分。5技术部分（41分）②基础资料收集、整理、分析，对于相关资料等基础资料的掌握程度，能够满足采购文件要求：研究依据正确、合理，完全满足采购需求的得5分；研究依据正确性、合理性一般，可基本满足采购需求的得3分；研究依据正确性、合理性较差，部分满足采购需求的得1分；未提供相应内容的不得分。56技术部分（41分）③工作方案思路清晰，技术路线正确、可行，总体思路符合采购文件要求及本项目特点，对于采购需求提出的要求有很好的解决思路，能够结合案例说明的得5分；工作方案思路一般，技术路线基本可行，有一定的解决思路，案例说明一般的得3分；工作方案思路较差，技术路线可行性较差，无解决思路，案例说明较差的得1分；未提供相应内容的不得分。57技术部分（41分）3.2针对本项目的重难点内容和研究深度的认知合理、方案具有可行性、针对性、科学性：实施的重点、难点和解决方案完善、科学、合理、规范、高效的得10分；实施的重5107技术部分（41分）泰州市2024年度典7技术部分（41分）点、难点和解决方案完善、规范、合理的得7分；实施的重点、难点和解决方案完善、规范一般的得4分；没有不得分。108技术部分（41分）3.3进度保证措施：项目进度计划可行、合理，进度安排详细、符合实际，进度保证措施合理、可行的得10分；项目进度计划可行性、合理性一般，进度安排较详细、基本符合实际，进度保证措施合理性、可行性一般的得7分；项目进度计划可行性、合理性较差，进度安排较差、不够符合实际，进度保证措施合理性、可行性较差的得4分；未提供相应内容的不得分。109技术部分（41分）3.4服务承诺：从各响应单位后续服务人员、后续服务安排等方面：具有完善的服务条款，切实可行的得6分；服务条款不够完善，可行性一般的得4分；具有简单服务条款，可行性弱的得2分；未提供相应内容的不得分。610成功案例（24分）供应商提供自2022年1月1日（以合同签订时间为准）以来参与过各级监管部门组织的地方金融组织核查项目的，按如下规则评分：①每一份以往业绩，在提供合同的基础上同时提供被核查单62410成功案例（24分）泰州市2024年度典10成功案例（24分）位核查报告（若一份合同对应多个被核查单位的多份核查报告的，仅需提供1份报告即可）的，得4分；②每一份以往业绩，若供应商只提供合同，则每有1份合同得2分。本项满分24分以上均需提供相应的合同复印件，并加盖供应商公章，合同需要完整（包含项目名称、项目内容、签订时间），内容清晰可见。24当企业年审七、评审依据评审的依据为比选文件和响应文件（含有效的补充文件）。评审小组判断响应文件对比选文件的响应，仅基于响应文件本身而不靠外部证据。八、成交通知（一）自成交供应商确定之日起2个工作日内，发出成交通知书，并在服务类网上商城公告成交结果。（二）结果公告发出同时，采购人将以短信以及平台系统页面的形式发出《成交通知书》。九、关于质疑、询问（一）询问、质疑处理原则。在服务商城实施采购活动中出现询问、质疑等问题，按照谁采购谁负责、谁发起谁举证的原则，由服务商城平台统一受理询问、质疑工作。（二）不涉及交易，相关行为违反服务商城管理规则的，由服务商城平台负责解释处理，并在7日内给予回复。（三）涉及交易，相关行为违反法律法规和有关规范性文件规定的，由服务商城平台报送采购人，由采购人依据相关法律规定处理，并在30日内给予供应商答复，并将答复情况抄告服务商城平台。（四）供应商提出询问质疑时，应当向服务商城平台提交询问质疑书面材料，同时提供相关证据材料。未按程序和要求提出询问质疑的，或者未按要求提供证据材料的，服务商城平台一律不予受理。证据的种类和有效性以相关法律规定为准。十、签订合同（一）采购人与成交供应商应当在成交通知书发出后30天内，按照比选文件确定的合同文本以及采购标的、采购金额和服务要求等事项签订采购合同。（二）比选文件、成交供应商的响应文件及有效承诺文件等，均为签订合同的依据。（三）成交供应商未按照比选文件确定的事项签订合同，或者与采购人另行订立背离合同实质性内容协议的，将承担相关责任。（四）采购人不得向成交供应商提出超出比选文件以外的任何要求作为签订合同的条件，不得与成交供应商订立背离比选确定的合同文本以及采购标的、采购金额和服务要求等实质性内容的协议。（五）除不可抗力等因素外，成交通知书发出后，采购人改变成交结果，或者成交供应商无正当理由拒绝签订采购合同的，应当承担相应的责任，受到平台相关处罚。03.比选需求一、项目概况一、项目名称泰州市2024年度典当企业年审二、工作时间及对象4月中旬入场，4月下旬完成年审和现场检查工作。审计对象为全市7家典当企业。三、项目内容（现场具体工作内容及要求，采购人可根据现场实际情况进行调整，供应商应遵循要求）选择1家中介机构协助相关市（区）地方金融管理部门对7家典当企业进行年审及现场检查,按年审要求对每家典当企业出具年度财务审计报告并形成年审情况评分表。此次检查涉及泰兴市、海陵区、姜堰区、医药高新区（高港区）四个市（区），共7家典当企业。二、服务需求具有法定资格的会计师事务所对每家典当企业出具的年度财务审计报告（要求出具的审计报告必须是无保留意见的），包括资产负债表、利润表、现金流量表和财务会计报表主要项目注释以及《典当企业年审情况评分表》（含企业签章）等。典当企业设有分支机构的，审计报告应包括企业本部、分公司分别及合并的财务报表；分公司无须单独出具审计报告。每家企业出具的年度财务审计报告等材料需提供电子版和纸质版，其中纸质版一式三份。一、年度财务审计报告要求1.审计报告中“应收票据”“应收账款”“应收利息”“其他资产-其他应收款”“应付账款”“其他负债-其他应付款”等附注项目要列出其主要组成部分的明细往来单位（或个人）、经济内容、发生时间及金额。2.审计报告中“发放贷款和垫款”等附注项目要列明主要当户、当物类别、发生时间及金额。3.审计报告中“实收资本”项目要披露截至审计之日的各股东名称及出资金额。4.审计报告中各资产及负债类报表项目要分别列明年初及年末余额，各损益类报表项目要分别列明本年及上年的发生额。二、2024年度典当企业年审情况评分表打分要求典当企业年审等级评定划分原则：评分总分值为100分，评级要素包括扣分项、加分项、附加调剂项、降级项、一票否决项五个方面。（1）扣分项主要从企业经营状况、业务真实性、消费者权益保护、风险防控等方面进行考量。基础分为80分，根据企业违规程度确定扣分，分值扣完为止。（2）加分项主要从立足行业本源、服务小微企业情况等方面进行考量。基础分为0分，根据企业业务情况得分，最高20分。（3）附加调剂项主要根据企业平时接受监管和问题整改情况、接受其他部门处罚，在重大活动事件中的社会贡献、获得表彰及社会认可度，人民银行数据统计报送工作完成情况等方面进行调剂。分值为-5~5分，由监管部门根据平时监管情况评定，获得附加分后不超过总分上限，并书面说明评分依据。（4）降级项主要指企业存在未报送数据、私自变更等情形之一的，在原有的分值等次上予以降级。（5）一票否决项主要指企业违反拒不参加年审、非正常经营、虚假出资等重大违法违规问题情形之一的，不予通过年审。三、服务评价要求1.供应商应严格按照相关法律法规、规范规则实施审计行为，客观公正开展审计，保守秘密，不得将审计结果用于与审计事项无关的目的，不得隐瞒审计过程中发现的问题，更不得与被审计对象串通舞弊。遇有应当回避的情况时，主动提出回避。对重大或有争议事项应及时与采购人沟通。一旦发现违纪违规行为，立即终止采购合同，并报送相关行业主管部门。2.供应商须配备具有针对性的项目团队，项目负责人应当与响应文件载明的一致，项目团队有合理的分工，能满足项目实施的需要;项目团队一旦确定，不得随意变更。如采购人认为项目团队成员中有不胜任此项工作者，有权要求供应商更换，供应商应及时更换;如供应商确有需要更换项目团队成员，需获得采购人的批准后，方可更换。3.供应商必须遵守中华人民共和国劳动法的规定，与派驻本项目的人员签订劳动协议条款，缴纳各类保险。如遇到劳资纠纷问题由投标人自行解决。在项目实施过程中发生事故，造成财物损坏、工作人员和其他人员伤害，投标人应承担由此引发的一切经济、人员伤亡损失及法律责任，采购人不负任何责任。4.供应商无条件全力配合上级部门对该项目的审查工作。5.保密和廉政要求:供应商须提供相关保密和廉政承诺函，并有处罚措施，作为签定采购合同的附件。成交供应商要对采购人提供的资料和工作成果保密不得转给第三方使用。否则造成的损失由成交供应商负全责。6、不得将承担的审计业务转包或分包给其它单位或个人，否则采购人有权终止与其签订的合同。四、人员及实施要求（1）满足《中华人民共和国政府采购法》第二十二条规定；（2）本项目的特定资格要求：供应商须具备会计事务所执业资质证书的合伙企业或其授权的分支机构；（3）满足规定时间内完成各项目需求所具备的人员；（4）投标时需明确到人，工作期间严禁脱岗；（5）供应商及供应商派出人员应当在项目完成后，及时移交项目实施过程中所形成的相关纸质资料和电子资料，并不得将其参与本项目获取的相关信息用于其他用途；（6）供应商在采购人同意并确认派出人员名单后，不得随意更改派出人员。如采购人按本合同要求调换、退回派出人员，供应商应按照采购人要求及时更换符合条件的人员到采购人完成服务。\n附件2\n\n\n\n\n\n\n2024年度典当企业年审指标说明表\n\n年审项目\n序号\n指标\n核查内容\n分值描述\n\n扣分项\n（基础分80分，分值扣完为止。）\n合规经营情况\n1\n净资产占比\n净资产低于注册资本的90%\n扣3分，每低10个百分点加扣1分。\n\n2\n分支机构运营资金\n分支机构运营资金未拨付到位\n扣3分\n\n3\n资金来源\n向商业银行以外的单位或个人借款\n扣5分\n\n4\n借款给股东\n将典当行资金出借给股东(典当业务除外）\n累计50万及以下，扣3分；\n累计50万-500万，扣5分；\n累计500万及以上，扣10分。\n\n5\n对股东的典当金额\n对其股东的典当金额超过该股东的入股金额\n高于该股东入股金额扣5分，每高1个百分点加扣1分。\n\n6\n房地产典当业务规模\n房地产抵押典当余额超过注册资本\n扣3分，每高10个百分点加扣1分。\n\n7\n房地产典当单笔限额\n注册资本不足1000万元的，房地产抵押典当单笔当金数额超过100万元；\n注册资本在1000万元以上的，房地产抵押典当单笔当金超过注册资本10%\n扣3分，每增加1笔加扣1分。\n单笔为同一天、同一当户、同一当物\n\n8\n财产权利典当余额限额\n财产权利质押典当余额超过注册资本的50%\n扣3分，每高10个百分点加扣1分。\n\n9\n单一客户贷款集中度\n对同一法人或者自然人的典当余额超过注册资本的25%\n扣3分，每高10个百分点加扣1分。\n\n10\n典当库存管理\n动产质押入库保管手续不齐全，或有毁损；有将当户质押物出租、占有和使用\n扣3分，情节严重扣5分\n\n11\n现金和银行账户管理\n业务资金通过个人支付宝、微信等账户支取（后证实转入典当行对公账户）\n通过个人账户收取资金的典当笔数占比10%及以上的，扣5分。\n\n业务真实性\n12\n当票使用和管理\n存在以合同代替当票\n扣5分，超过1个典当业务（同一当户不同业务或不同当户的同一业务）扣10分\n\n13\n开具当票\n未按规定开具统一当票，或者当票信息未录入到典当系统\n未开当票数量或者未录入系统的当票数量\n占比30%及以下，扣3分；\n占比30%-50%，扣5分；\n占比50%及以上，扣10分。\n\n14\n业票不符\n存在开具的当票、续当凭证（当物信息、当金、息费金额、息费率等）与真实的质、抵押典当业务不相对应情况\n扣10分，情节严重扣15分\n\n15\n帐实不符\n存在以下情形之一：①合同、当票、银行流水不一致；②典当总额与当票、续当凭证开具的累计金额不符；③典当余额与尚未赎回的当票、续当凭证金额不符\n扣10分，情节严重扣15分\n\n16\n报表数据不符\n监管系统报表主要数据与审计报告不一致，且无法说明原因\n扣10分，情节严重扣15分\n\n消费者权益保护情况\n17\n利息预扣\n存在当金利息预扣情况\n扣5分，每增加1笔加扣1分\n\n18\n账外经营\n通过典当行以外的账户发放当金、收取息费（未转入典当行对公账户）\n扣15分，金额100万元以上的扣20分。\n\n19\n息费水平超限\n利息及综合费率收取超过规定范围\n每笔扣5分，每高1个百分点加扣1分。\n\n20\n明示客户融资年化综合成本\n未按规定对外公示客户融资年化综合成本\n扣10分。\n\n未按规定落实典当产品“双告知”制度。存在未按规定签署融资年化综合成本确认书，业务合同内容不符合要求等情况。\n扣10分，情节严重扣15分\n\n21\n额外提高客户融资成本\n通过第三方增信的方式直接或变相增加当户的融资成本\n扣5分\n\n22\n投诉信访量\n全年收到投诉信访并查实为企业过错的数量累计3个不同事件及以上\n扣5分\n\n23\n投诉信访处理\n未建立投诉信访处理机制；或存在不积极配合处理信访投诉及12345投诉咨询事项。\n扣5分\n\n风险防控情况\n24\n对外投资\n对外投资（因股权质押业务绝当、允许范围内的固定收益类投资除外）\n扣5分；固定收益类投资超过净资产10%\n\n25\n信用贷款\n发放信用贷款\n扣10分，每增加1笔加扣2分。\n\n26\n当物违规\n以证券交易账户资产为质押的典当业务；或典当行的股东以在该典当行的股权为质押的典当业务\n扣5分，每增加1笔加扣2分。\n\n27\n动产抵押\n开展动产抵押业务\n扣5分，每增加1笔加扣2分。\n\n28\n抵质押登记\n未按规定办理抵、质押登记手续或办理登记手续晚于当金发放时间\n扣5分，每增加1笔加扣2分。\n\n29\n绝当品处置\n未按规定处置绝当品\n扣3分\n\n30\n法人股东\n典当企业法人股东少于两家，法人股东不满足相对控股条件；典当企业法人股东不再存续\n扣10分\n\n31\n信用情况\n典当企业、股东、法定代表人、高管、实际控制人等存在严重违法、失信、列异记录。\n扣5分，每增加1条记录加扣1分\n\n得分项\n（合计20分）\n发展导向\n32\n典当服务的普惠性\n本年度新发生的房地产抵押典当业务的平均息费率低于全省同类业务平均水平10%及以下，并且汽车质押典当业务的平均息费率低于全省同类业务平均水平10%及以下\n加6分\n\n33\n主要提供小额贷款业务\n满足以下条件之一：单户3万元以下的业务，笔数占比超过80%；余额或当年总额占比超过50%\n加4分\n\n34\n主要开展民品典当业务\n民品业务100笔以上，且满足以下条件之一：总业务笔数占比超过60%；余额或当年总额占比超过50%；余额超过注册资本的40%。\n加5分\n\n35\n典当资金使用效率\n贷款发放率（本年度发生的典当总额/净资产）≥1，且业务比例满足监管要求\n加5分\n\n附加调剂项\n接受监管\n36\n配合监管\n主要根据企业平时接受监管和问题整改情况，在重大活动事件中的社会贡献、获得表彰及社会认可度，人民银行数据统计报送工作完成情况等方面进行调剂\n-5~5分\n\n降级事项\n37\n未报送数据\n2次以上（含）未落实报送数据信息等监管要求的\n存在以上情形之一的，在原有的分值等次上予以降级（整改完成后）。\n\n38\n私自变更\n私自变更、违规变更或变更后未在2个月内申请审批\n\n39\n不配合检查\n拒绝、阻碍现场调查、检查\n\n40\n信访投诉\n监管部门收到涉及典当行的投诉、举报，认定典当行负有责任的\n\n一票否决事项\n41\n拒不参加年审\n未按规定时间提交所有年审材料或拒不参加年审\n存在以上情形之一的，直接评为“不通过”\n\n42\n非正常经营\n无正当理由自行停业连续6个月以上；根据《关于加强典当行监督管理的通知》（银保监发〔2020〕38号）第四项第十七条规定，被认定为“失联”或“空壳”企业；或者典当行营业执照已被吊销或注销，不具备企业存续主体资格\n\n43\n虚假出资\n抽逃或变相抽逃注册资本\n\n44\n非法融资\n存在、吸收存款或变相吸收存款、非法集资行为\n\n45\n非法催收\n自身存在或合作第三方存在不规范债务催收情形；有暴力催收行为或涉黑涉恶\n\n46\n受到处罚\n被地方金融监管部门处以行政处罚情况；因其他领域的严重违法违规行为收到其他行政机关处罚等情况\n\n47\n未完成整改\n超过整改时限仍未完成整改，或整改后仍不合格的\n\n48\n出借典当资质\n出租出借《典当经营许可证》，或存在其他变相出借典当资质的行为\n\n\n\n附件2\n\n\n\n\n\n\n2024年度典当企业年审情况评分表\n\n年审项目\n序号\n核查指标\n扣/得分\n问题描述/得分原因\n\n扣分项\n（基础分80分，分值扣完为止）\n合规经营情况\n1\n净资产占比\n\n\n\n2\n分支机构运营资金\n\n\n\n3\n资金来源\n\n\n\n4\n借款给股东\n\n\n\n5\n对股东的典当金额\n\n\n\n6\n房地产典当业务规模\n\n\n\n7\n房地产典当单笔限额\n\n\n\n8\n财产权利典当余额限额\n\n\n\n9\n单一客户贷款集中度\n\n\n\n10\n典当库存管理\n\n\n\n11\n现金和银行账户管理\n\n\n\n业务真实性\n12\n当票使用和管理\n\n\n\n13\n开具当票\n\n\n\n14\n业票不符\n\n\n\n15\n帐实不符\n\n\n\n16\n报表数据不符\n\n\n\n消费者权益保护情况\n17\n利息预扣\n\n\n\n18\n账外经营\n\n\n\n19\n息费水平超限\n\n\n\n20\n明示客户融资年化综合成本\n\n\n\n21\n额外提高客户融资成本\n\n\n\n22\n投诉信访量\n\n\n\n23\n投诉信访处理\n\n\n\n风险防控情况\n24\n对外投资\n\n\n\n25\n信用贷款\n\n\n\n26\n当物违规\n\n\n\n27\n动产抵押\n\n\n\n28\n抵质押登记\n\n\n\n29\n绝当品处置\n\n\n\n30\n法人股东\n\n\n\n31\n信用情况\n\n\n\n得分项\n（合计20分）\n发展导向\n32\n典当服务的普惠性\n\n\n\n33\n主要提供小额贷款业务\n\n\n\n34\n主要开展民品典当业务\n\n\n\n35\n典当资金使用效率\n\n\n\n附加调剂项\n接受监管\n36\n配合监管\n\n\n\n降级事项\n37\n未报送数据\n\n\n\n38\n私自变更\n\n\n\n39\n不配合检查\n\n\n\n40\n信访投诉\n\n\n\n一票否决事项\n41\n拒不参加年审\n\n\n\n42\n非正常经营\n\n\n\n43\n虚假出资\n\n\n\n44\n非法融资\n\n\n\n45\n非法催收\n\n\n\n46\n受到处罚\n\n\n\n47\n未完成整改\n\n\n\n48\n出借典当资质\n\n\n\n\n企业负责人签字：\n\n\n企业盖章：\n\n注册会计师签字：\n\n\n注册会计师事务所盖章：\n\n备注：请在问题描述栏注明业务发生具体时间、具体违规情况（含放贷金额）。历史遗留问题已在2020年度至2023年度扣分并整改完成的，本次不扣分，请备注。第6-9项，与注册资金的比例违反监管办法的需要在审计报告中指出。第32-35得分的，要写明具体原因。\n\n\n\n2024年度典当企业年审材料清单及要求\n\n提交材料清单 \n\n（材料4～8项以A4纸打印或复印，加盖单位公章按顺序装订成册）\n1\n年审报告书（省地方金融管理局统一印发）\n\n2\n具有法定资格的会计师事务所出具的年度财务审计报告（要求出具的审计报告必须是无保留意见的），包括资产负债表、利润表、现金流量表和财务会计报表主要项目注释以及《典当企业年审情况评分表》（含企业签章）等。典当企业设有分支机构的，审计报告应包括企业本部、分公司分别及合并的财务报表；分公司无须单独出具审计报告\n\n3\n典当经营许可证副本原件\n\n4\n典当经营许可证正本复印件、营业执照副本复印件\n\n5\n典当企业法人股东的营业执照副本复印件\n\n6\n典当监管信息系统中12月份《典当经营情况报表》《财务会计报表》\n\n7\n年度总结报告，包括典当行住所照片（含招牌、门牌号、拍摄时间等信息）、财务状况、组织机构、内部管理、规范经营、当票使用、全年业务量（仅包含当票、续当票合计数量）、遵守《典当管理办法》及有关法律法规等情况\n\n8\n历史遗留问题的整改报告，接到上年度年审整改通知的典当行递交\n\n审计报告要求\n1\n审计报告中“应收票据”“应收账款”“应收利息”“其他资产-其他应收款”“应付账款”“其他负债-其他应付款”等附注项目要列出其主要组成部分的明细往来单位（或个人）、经济内容、发生时间及金额\n\n2\n审计报告中“发放贷款和垫款”等附注项目要列明主要当户、当物类别、发生时间及金额\n\n3\n审计报告中“实收资本”项目要披露截至审计之日的各股东名称及出资金额\n\n4\n审计报告中各资产及负债类报表项目要分别列明年初及年末余额，各损益类报表项目要分别列明本年及上年的发生额\n\n其他现场检查材料\n1\n相关财务资料（年度内各月份银行对账单、发票、收据等相关凭证）、业务资料（当票、合同、当物登记凭证、业务台账等材料）应提前备齐，留典当行备查\n\n年审结果评定\n（年审结果分为通过和不通过，\n不通过按规定终止其典当经营许可）\n1\n年审结果分通过和不通过两类。通过的企业根据年审情况确定评级（A、B、C三类）。\n整改未完成或一票否决的不予通过年审。分支机构只确定是否通过年审，不确定评级。在2023年底之前发生的存量业务问题，在之前年审已扣分且整改完成的，不再重复扣分。\n\n2\n通过类企业。通过的典当企业，根据年审情况确定评级。\n1、评级指标的设定。对年审中发现的违规问题和配合监管情形进行量化评定。年审中发现违规问题的企业，按照评级指标进行评分及初审意见，企业将相关问题整改完成通过年审，获得相应评级。\n典当企业年审等级评定划分原则：评分总分值为100分，评级要素包括扣分项、加分项、附加调剂项、降级项、一票否决项五个方面。\n（1）扣分项主要从企业经营状况、业务真实性、消费者权益保护、风险防控等方面进行考量。基础分为80分，根据企业违规程度确定扣分，分值扣完为止。\n（2）加分项主要从立足行业本源、服务小微企业情况等方面进行考量。基础分为0分，根据企业业务情况得分，最高20分。\n（3）附加调剂项主要根据企业平时接受监管和问题整改情况、接受其他部门处罚，在重大活动事件中的社会贡献、获得表彰及社会认可度，人民银行数据统计报送工作完成情况等方面进行调剂。分值为-5~5分，由监管部门根据平时监管情况评定，获得附加分后不超过总分上限，并书面说明评分依据。\n（4）降级项主要指企业存在未报送数据、私自变更等情形之一的，在原有的分值等次上予以降级。\n（5）一票否决项主要指企业违反拒不参加年审、非正常经营、虚假出资等重大违法违规问题情形之一的，不予通过年审。\n2、等级划分。典当企业年审等级划分为A、B、C三个等级，80分（含）以上定为A类，60分（含）至80分定为B类，60分以下为C类。监管部门根据年审评级结果，采取相应监管措施，并以适当方式通报相关部门和单位。\n3、分类监管措施。对A类企业，以常规性监管为主，放宽现场检查频次，主要开展非现场监管；支持企业发展，向银行推荐获得融资，支持企业设立分支机构。对B类企业，采取针对性监管措施，定期开展现场检查，加强对企业合规经营的指导。对C类企业，采取严格的监管措施，提高现场检查频次，不鼓励银行向其提供融资。\n\n3\n不通过。存在下列行为的典当企业实行“一票否决”，直接确定为年审不通过，并按有关规定处置。\n（1）经司法机关查证属实，有下列情形之一的:吸收或者变相吸收公众存款、集资诈骗、非法催收、洗钱等严重违法行为或涉黑涉恶的;\n（2）违反《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号文）第四项第十七条规定，被认定为“失联”或“空壳”企业的;\n（3）无正当理由，拒绝或阻碍监管部门依法实施监督检查，不按要求向监管部门提供或提供虚假、隐瞒重要事实的报表、报告等文件资料的，或者未及时报告发生的重大风险事件，造成严重后果的;\n（4）无正当理由自行停业连续6个月以上的；\n（5）拒不参加年审的（未在规定期限内提交年审材料视为拒不参加年审）；\n（6）年审中发现重大违法违规行为的。\n\n\n\n附件4\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n2024年度典当企业年审情况评分汇总表\n\n 监管部门名称及盖章：\n\n\n\n\n序号\n企业名称\n2021年度年审结果\n2022年度年审结果\n2023年度年审结果\n监管合规项总扣分\n（负分）\n发展导向项得分\n附加调剂数\n总得分\n是否整改完成（无整改/已整改/未整改）\n初审意见\n\n32\n33\n34\n35\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n备注：\n1. 附加调剂项打分依据，需在设区市地方金融监管局年审报告中具体说明。\n2. 初审意见选填：通过、待定、不通过。（1）整改完成填：通过；（2）整改未完成填：待定；（3）涉及一票否决项或不具备整改条件的填：不通过。\n\n\n
投标 / 标书制作要点（原创）
本典当企业年审涉及「招标公告」，投标方需重点关注：① 营业执照经营范围须含招标公告或对应服务类目；② 提供同类项目业绩证明；③ 报价方案与售后响应须明确；④ 紧盯投标截止与开标节点，建议提前完成标书制作与盖章。泰州市项目常要求本地化服务能力与快速响应，务必在投标文件中凸显。
标书制作联系冯经理：17551026086
