反电诈智能一体化系统招标公告（厦门银行股份有限公司2025）
厦门银行反电诈智能一体化系统供应商寻源公告
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厦门银行反电诈智能一体化系统供应商寻源公告
日期：2025-10-23 10:57:49
厦门银行反电诈智能一体化系统供应商寻源公告.pdf
附件1：供应商基本信息登记表.xls
厦门银行反电诈智能一体化系统供应商寻源公告根据我行反电诈智能一体化项目采购需要，现拟向社会公开征集系统候选供应商。诚邀有意向的企业于本公告规定的时间内递交候选资格申请资料，我行将依据企业所提供的申请资料开展资格审查工作。经评审合格后，我行将从中择优选取候选供应商。相关事宜公告如下：一、征集需求本项目旨在构建基于“数据-模型-决策”三位一体的反电诈监测处置管理系统，完善资金链治理流程。系统需具备以下核心功能：1.账户分类分级与限额管理体系：构建个人及对公账户全生命周期动态评级机制，实现开户评级标准化，跟踪掌握存续期间账户的风险变化，精准匹配非柜面交易限额。2.完善涉诈账户和潜在受害人的监测：通过行为特征分析与挖掘，迭代升级账户监测模型，达到涉诈账户精准防控目标。强化风险预警与身份认证联动机制，增加受害人保护模型，保障我行客户资金安全，降低合规涉诉风险。3.完善风险账户核查处置：整合监测-核查-处置全流程，与前端渠道业务系统、后端尽职调查系统对接，支持线上化核查处置；同时保证信息可追溯，支撑统计分析并为后续模型调优提供数据输入。4.加强反电诈/反欺诈运营支撑：打通反电诈与反欺诈的信息壁垒，统筹规划反欺诈各类模型及规则，实现参数可配置、规则可回测、评价可量化，提升模型迭代效率，快速应对新型电信网络诈骗及欺诈模式，全面提升我行欺诈风险防范能力。二、供应商资格要求1、基本资质1）具备ISO27001信息安全管理体系认证、等保三级或金融行业相关认证。2）近三年财务状况良好，经营活动中企业法人及其法定代表人未出现重大违规违法记录，没有出现违背社会责任的不良信息。3）企业法人及其法定代表人未被列入失信被执行人名单，企业未被列入重大税收违法案件当事人名录、政府采购严重违法失信行为记录名单、经营异常名录。2、同业案例1）具备反电诈/反欺诈监测处置产品，并且近3年内有同业银行实施案例。3、技术要求1）支持毫秒级的实时交易风控及交易拦截。2）规则管理：对不同规则与管控措施之间需要独立与灵活配置，支持银行根据实际需求自主调整风控规则及预警阈值。3）决策优化：支持生产环境中基于规则回测功能与灰度验证，优化算法执行速度及回测性能。4）系统需兼容国产化信创环境及主流技术架构。三、材料提交要求1、提交材料截止时间：2025年10月30日18点00分（北京时间）。2、提交材料：1）附件1：供应商基本信息登记表。2）信用记录证明：提供信用记录查询截图盖公章的扫描件。3）同业案例证明：合同摘要页（含服务内容、金额、签章页，敏感信息可隐去）或客户推荐信（加盖公章）。4）技术材料：系统白皮书、功能清单、性能测试报告。5）报价清单：提供模块化报价（含产品许可费、模型、功能清单细项、实施费、运维成本等），需区分一次性费用与年费。6）服务承诺书：提供至少2年免费功能升级（含规则库、模型迭代），后续服务条款需明确续费标准；提供至少3年原厂维保。3、提交方式：发送至邮箱yux@xmbankonline.com四、项目联系方式项目联系人：于先生联系电话：13950066532电子邮箱：yux@xmbankonline.com五、注意事项1、所有申请材料必须真实有效，如有虚假信息，一经发现将取消合作资格。2、无论是否入选，所有提交的资料恕不退还。3、本寻源公告所述信息均不可被视为要约邀请、要约或承诺。我司有权进一步筛选符合条件的供应商开展后续活动，并在法律允许范围内保留解释权。厦门银行股份有限公司2025年10月23日
厦门银行合格供应商登记注册文件需求
（一）内容要求
符合条件的供应商要严格按照《供应商信息登记文件》中附表的要求，提供供应商基本信息、所有有助于说明供应商和产品的资质认证证明文件，及主要产品登记表等文件，并确保所提供的文件内容真实、有效。
供应商基本信息登记表
供应商资质证明文件
供应商主要产品登记表
供应商简介
（二）登记文件格式要求
提交的文件资料采用压缩文件格式；文件名称应为：供应商全称+主营产品，文件扩展名为“.rar”或“.zip”。如通过邮件发送,单个邮件的附件大小不得超过5M。
（三）时间要求
请按照通知要求完成资料提交。
（四）文件提交
请发送汇总文件至:
供应商基本信息登记表
供应商名称
（根据营业执照登载的信息填写）
组织机构代码
组织机构代码证最新年检时间
(YYYY-MM-DD)
营业执照注册号
营业执照最新年检时间
(YYYY-MM-DD)
税务登记证号
税务登记证最新年检时间
(YYYY-MM-DD)
公司类型
（根据营业执照登载的信息填写）
是否一般纳税人
一般纳税人识别号
注册资本（万元）
币种
法人代表
企业网址
供应商简称
员工数量
(人)
通信地址
邮编
开户行
开户账号
系统集成资质
ISO认证
CMMI认证
客户经理
职务
固定电话
（区号和号码之间以"-"分格）
手机
e－mail
客户经理之直接上司
职务
固定电话
（区号和号码之间以"-"分格）
手机
e－mail
填表说明：
1、除红色字体标识的信息外，其余均为必填信息；
2、确保填写的内容准确无误，不要填入其他无关信息；
3、填写过程中，不得改动表格的结构和格式。
4、本表提供电子文件即可。
供应商资质证明文件要求
具体要求如下：
1.营业执照（副本）、组织机构代码证、税务登记证扫描件必须提供，其他资质证明文件（如：质量管理认证、信息安全认证、集成资质认证、软件资格认证、主营或代理产品的相关资格认证等）根据行业性质或经营特点提供；
2.各个资质文件的扫描件独立存储为JPG或GIF格式的文件，若有多页可存储为DOC或PDF格式，单个文件体积控制在2M以内；
3.文件命名规范为“资质名称+发证日期”，如2010年1月1日登记注册的营业执照扫描件，命名为“XXX企业法人营业执照20100101”。
4.各种资质证明文件提供电子扫描件即可，原件根据需要另行提供。
序号
资质文件
附件（嵌入附件）
供应商主要产品（系统或工程等）登记表
供应商名称： XXX公司 填写日期：
yyyymmdd
序号
产品名称
规格型号
功能简介
主要参数
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
供应商简介
说明:
1.请参考下述大纲内容提供贵公司之简介资料(格式及内容由供应商根据实际情况自行组织)
2.供应商简介应提供电子文件。电子文件格式为DOC,PPT或PDF，文件命名为公司"全称"。
一、综合能力介绍
1.公司的组织结构：在不同城市的分公司和办事处的联系方式等具体信息；
2.主营商品：主营产品的规格、类别或主营的服务类型；
3.上市情况及股票代码；
4.与厦门银行的业务往来情况介绍(若有)。
二、 财务能力介绍
1.最近二年的财务报表（扫描件）；
2.最近年度税务机关审核通过的纳税申报表（扫描件）；
3.最近年度职工社会保险金缴纳凭证（扫描件）。
三、技术能力介绍
公司拥有的自主知识产权名称、数量（须提供扫描件作为证明），以及自主知识产权以外的技术成果。
四、产品供应服务能力介绍
1.公司成功实施的最大金额或最大应用范围的项目情况；
2.售后服务体系，包括售后服务团队、响应时间、响应方式、问题解决时限等。
五、与银行业的合作状况
1.与国内外银行的合作年限及合作领域；
2.最近两年与国内外银行签署的采购合同名称、金额、采购内容及履行情况。
投标 / 标书制作要点（原创）
本反电诈智能一体化系统涉及「招标公告」，投标方需重点关注：① 营业执照经营范围须含招标公告或对应服务类目；② 提供同类项目业绩证明；③ 报价方案与售后响应须明确；④ 紧盯投标截止与开标节点，建议提前完成标书制作与盖章。当地项目常要求本地化服务能力与快速响应，务必在投标文件中凸显。
标书制作联系冯经理：17551026086
